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第五届进博会虹桥国际经济论坛 “金融支持产业链供应链稳定”分论坛

由商务部、中国人民银行、上海市人民政府主办,中国国际进口博览局、国家会展中心(上海)、中国银行、中国经济信息社承办的虹桥国际经济论坛“金融支持产业链供应链稳定分论坛”将于11月5日上午8:30举办。论坛旨在深入研讨金融如何发挥服务实体经济作用,共同构筑稳定安全、互利共赢的产业链供应链体系,促进贸易投资顺畅开展和经济持续复苏。新华丝路全程图文直播。

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直播回放
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2022-11-04 14:16:26
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2022-11-05 08:38:44
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嘉宾签到

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2022-11-05 08:39:15
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大会现场

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2022-11-05 08:49:41
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主持人:中国银行副行长王志恒

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2022-11-05 09:00:00
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商务部部长助理李飞:

很高兴和大家相聚在上海国家会展中心,我谨代表中国商务部,对大家的到来表示热烈的欢迎!对长期以来关心支持中国商务事业发展的国内外朋友们表示诚挚的感谢!

中国愿同各国一道,共同构筑安全稳定、畅通高效、开放包容、互利共赢的全球产业链供应链体系。当前,百年变局与世纪疫情相互交织,世界进入新的动荡变革期,全球产业链供应链受到较大冲击。畅通经济循环,维护产业链供应链安全稳定,符合世界各国的共同利益。

回望过去,中国以开放促改革、促发展、促创新,产业链供应链韧性不断增强,中国已成为140多个国家和地区的主要贸易伙伴,货物贸易总额居世界第一,吸引外资和对外投资居世界前列。今年1-9月,面对超预期因素影响,中国货物进出口增长9.9%,实际利用外资增长15.6%,对外非金融类直接投资增长8.5%,持续为全球经济复苏和产业链供应链稳定贡献“中国力量”。

展望未来,尽管经济全球化遭遇逆流,但是各国走向开放、走向合作的大势没有改变,中国经济长期向好的基本面没有改变,这为我们携手维护全球产业链供应链稳定提供了有力支撑。商务部将按照党中央、国务院的决策部署,继续坚定不移推进高水平对外开放,提升贸易投资合作质量和水平,深度参与全球经济治理和产业分工合作。充分发挥我国超大规模市场优势,为提升全球产业链供应链和安全水平打造“新引擎”,注入“新动能”。

金融是实体经济的血脉,是畅通产业链供应链的活水。近年来,商务部与人民银行等金融主管部门,不断加强协作联动,与中国银行等金融机构签订合作协议,创新推出一系列金融支持举措,支持产业链供应链上下游、国内外协同发展,取得积极成效。

下一步商务部将不断深化与相关部门和金融机构合作,聚焦当前影响产业链供应链稳定畅通的突出难题,聚焦链条企业实际困难和迫切诉求,聚焦产业链供应链智能化绿色化升级发展趋势,不断完善政策环境,优化丰富金融供给,让产业链供应链进一步活起来、转起来,更好服务构建新发展格局。

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2022-11-05 09:24:27
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上海市委常委、常务副市长吴清发言:

在新冠疫情席卷全球的背景下,也是在百年未有之大变局的背景下,各国产业链、供应链都遭受了巨大冲击,世界经济复苏仍然存在很大的不确定性,中国高度重视产业链、供应链的稳定和现代化水平的提升,出台了一系列政策和举措,旨在鼓励金融机构创新供应链金融的服务模式,支持实体经济的发展。

上海产业体系完备,金融优势也非常突出,推动金融支持产业链、供应链的稳定具有非常扎实的基础,在商务部、人民银行以及各界的支持下,上海积极引导金融机构加大对产业链核心企业,以及上下游中小微企业支持:

一是加强政策的引领,人民银行上海总部会同包括银保监、证监、地方金融等等各相关方面一起研究出台了《关于规范发展上海供应链金融的指导意见》明确了发挥市场主体作用,加强基础设施建设,防范金融风险等要求,提供了有力的指导。

二是创新服务模式。比如说上海票交所推出了供应链票据平台,有效降低中小微企业的融资成本。人民银行上海总部还成功落地首单金额1000万元的供应链票据再贴现,及时满足中小微企业的融资需求,各类金融机构也做出了极大的努力。

三是强化科技赋能,运用大数据、人工智能等技术推进金融服务更加便利化、智能化。市有关部门会同相关金融机构打造“上海大数据普惠金融应用”,并不断提升数字化赋能金融服务的能力,先后为超过40万家中小微企业,超过2700亿元的信贷融资提供数据支撑。据统计到今年三季度末,上海银行业供应链金融业务合作核心企业将近2000家,表内外融资余额3824亿元,同比增长了19%,服务上下游中小微企业3万户,表内外融资余额1380亿元,增长了25%。

面对经济发展的不确定因素,上海将进一步增强产业链、供应链的稳定性和韧性,积极强长板、补短板,努力掌握产业链核心环节,打好产业基础高级化,产业链现代化的攻坚战,进一步强化对核心企业以及金融机构的精准服务,鼓励金融机构、金融市场,在有效管理风险的前提下,综合运用信贷、债券等各类新工具支持产业链、供应链核心企业来提高融资能力和流动性。上海也将进一步加大对上下游企业,特别是中小微企业的综合性支持,鼓励金融机构创新金融科技,整合物流、资金流、信息流,打造一体化的金融产品和服务体系。

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2022-11-05 09:25:10
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中国人民银行副行长宣昌能视频致辞:

我谨代表中国人民银行对本次论坛的召开表示热烈的祝贺,对各位嘉宾表示诚挚的欢迎。近年来,保护主义、地缘政治冲突和新冠疫情等持续冲击全球产业链、供应链稳定,扰乱全球经济秩序,拖累经济增长,加剧通胀压力。人民银行高度重视,坚决贯彻落实中央关于维护产业链供应链稳定的决策部署,采取多方面措施,全力保障产业链供应链安全稳定。

一是持续推进完善供应链金融发展,鼓励金融机构加大供应链票据贴现,加强供应链票据平台,提升中小微企业融资可得性和便利性。

二是通过结构性货币政策工具,强化对重点领域薄弱环节和受疫情影响行业支持。

三是常态化开展多层次融资对接,提高融资效率。我们指导人民银行分支机构、各金融机构开展多种形式的融资对接活动,发挥好行业主管部门的信息优势,通过线下主动走访,行业主管部门推送等畅通银企对接的渠道。

四是发挥好汇率自动稳定器功能,提升企业应对汇率风险能力。今年以来,人民币汇率预期总体平稳,发挥了宏观经济稳定器的功能。人民银行和外汇局引导企业和金融机构坚持风险中性理念,加强预期管理,提升避险能力。

五是稳步提升人民币国际化水平,加强对跨境产业链、供应链支持保障。

接下来我们将继续维护产业链供应链稳定,坚持稳定的货币政策,灵活适度为产业链供应链稳定营造适宜的货币环境,继续规范发展供应链金融服务,提升对重点领域全产业链金融服务水平,持续完善人民币跨境使用相关制度和基础设施,夯实人民币在实体经济领域使用的基础。

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2022-11-05 09:25:59
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新华社副总编辑周宗敏发言

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2022-11-05 09:29:49
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上海合作组织秘书长张明视频发言:

在新冠疫情持续蔓延、全球地缘政策不确定性上升的背景下,确保安全稳定和多元化的贸易通道越来越受到国际社会各方关注。上合组织国家一致认为当今世界各国利益高度融合,合作共赢是大势所趋。成员国在元首峰会宣言中多次重申,共同推动构建相互尊重、公平正义、合作共赢的新型国际关系和人类命运共同体,具有重要的现实意义。

上合组织成员国高度重视全球产业链供应链断裂问题,将深化地区经济合作、加快上合组织地区经济复苏视为其当前重要的任务。在今年 9 月 16 日上合组织撒马尔罕峰会上,成员国元首们通过了关于维护供应链安全稳定多元化的声明,重申愿确保国际供应链安全稳定,保持合作开放与透明,促进成员国各领域间合作和贸易增长。

为确保安全稳定的产业链和供应链,上合组织成员国将通过发展国际运输走廊、扩大本地结算,为跨境电子商务创造发展条件,通过支持中小微企业发展、加强粮食供应链协作等举措,进一步推动相关合作。未来,上合组织成员国还可能探讨建立有关数据库,制定中长期合作方案,以加强信息交流和行动计划协调,提升成员国应对外部风险的能力建设。

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2022-11-05 09:30:53
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日中经济贸易中心理事长伊藤好生视频发言:

今年正值日中邦交正常化50周年。日中经济贸易中心自1954年成立以来,一直积极推动日中两国贸易、投资、技术、人才等领域的交流,为两国邦交正常化和中国经济发展贡献绵薄之力。

在当前日益变化的外部环境下,重建可持续的、稳定的供应链十分重要。在应对新冠肺炎疫情的过程中,中国各级政府部门推出了相应的复工复产政策,各类金融机构也提供了相关支持服务,使得各类企业和个体经营者都得到了相关扶持。

未来,为持续推动中国作为全球产业链、供应链的重要环节进一步发展,亟需各级政府部门、金融机构继续为企业提供多方面的支持和服务。

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2022-11-05 09:51:00
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下面是大会讨论环节。该环节主持人是中国国际经济交流中心首席研究员张燕生。

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2022-11-05 09:52:51
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中国国际经济交流中心首席研究员张燕生表示,当前,政府更关心金融为产业链、供应链稳定的问题。前一段时间,人民银行等部门发表了有关的意见,国家助企纾困扶持性的政策也发布了60多条。企业也非常关注产业链、供应链稳定问题,他们经常问的问题就是产业链、供应链会不会脱钩、断裂?

全球的产业链、供应链包括中国,也就是中国经历了从离岸制造,在岸制造,到全球制造。金融危机以后,中国还经历了回岸制造。因此当前金融稳定产业链供应链面对着严峻的挑战。

张燕生认为离岸制造难以回归,在岸制造可能会有两个不同的前景,其中一个前景是跨国公司未来会更多把研发技术设计资讯环节配置在中国,和中国市场共同成长。另外一种可能性是一些跨国公司可能不得不把研发、技术、关键零部件生产撤出中国。

张燕生表示一些极端分子希望把中国变成一个普通的市场销售地。在这种情况下,供应链金融不仅要支持央企大厂、民企大厂,更要支持外企大厂,形成上下游产供销、内外贸、大中小、央民外协同发展,把根深植在中华大地。供应链金融有两种选择,一种是双循环战略,也就是供应链金融要深耕RCEP三大经济合作区,要深耕“一带一路”,要深耕美欧第三方合作。另外一个选择是要推动助力新全球化前行,也就是说金融要赋能产业链、创新链、人才链、绿色链协同发展,形成市场驱动、企业驱动、地方驱动、合作驱动、人文驱动的新全球化前行。

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2022-11-05 09:53:00
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上海银保监局局长王俊寿:感谢主持人,今天这个论坛我觉得非常有意义,是在实现中华民族伟大复兴的战略全局和世界百年未有之大变局的大背景下,特别是党的二十大报告提出“坚持把发展经济的着力点放在实体经济上”“着力提升产业链供应链韧性和安全水平”,在这样一个总的要求和背景下我们召开这样一次论坛,我觉得特别恰逢其时。

正如刚刚主持人讲到的,我们现在面临着很多产业链供应链方面国内外、境内外的各种挑战和冲击。供应链金融是基于产业链基础之上而衍生出来的,如果说没有产业链这个“本”,就没有供应链金融这个“末”,所以金融支持产业链供应链,本身就是支持实体经济的重要体现。因为皮之不存,毛将焉附?没有实体经济,没有产业链供应链这个基础链,就没有金融链这个衍生链的诞生。

过去,各类金融机构在支持企业的过程当中,更多是以企业自身信用为中心,更多地强调抵质押物,更多地强调第二还款来源,更多地利用静态历史数据去分析和研判风险情况,而供应链金融恰恰跳跃出或者说超越了过去传统金融的打法。供应链金融是基于整个产业链供应链的基础之上,围绕真实的产业基础、真实的交易和贸易背景去做,就不会出现所谓的金融脱实向虚、自拉自唱,金融和实体两个循环。我觉得这些问题就可以迎刃而解。

特别是供应链金融在科技赋能之后,我们的物联网技术,有效地解决了我们对抵质押物的可视、可控、可追的监管。我们的区块链技术,特别是区块链技术当中的智能合约、不可撤销交易、点对点交易等,有效地解决了过去很多企业通过虚假贸易背景骗取银行贷款的问题。过去银保监会查处了很多虚构贸易背景、骗取银行贷款的案例。供应链融资在区块链技术等科技赋能的基础上,很多风险可以得到有效管控。供应链金融运用大数据技术,可以有效地对各类主体的行为轨迹和日常行为习惯偏好进行精准画像,就可以有效甄别和风险分类。

和传统金融相比,过去金融业是以商业银行为主导,而现在供应链金融是以链条上的核心企业,也就是链主企业为主导,只要链主企业顶天立地,上下游成千上万的中小企业就可以铺天盖地的发展。所以金融对产业链、供应链的赋能就体现在它可以实现滋养节点企业,润泽整个链条,达到灌溉整个产业的目的。

只要金融不跑偏,不游离于供应链金融的真实交易轨道或者主赛道之外,金融的风险就是可控的,我们就可以解决过去传统金融当中存在的资产难穿透、信息难掌控、数据难验证的这些多难困境。我认为供应链金融是对传统金融的升级和飞跃。

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2022-11-05 10:14:34
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中国出口信用保险公司首席经济学家王稳指出,当前全球出口信用保险市场突出的四个风险特征是俄乌冲突不断加剧、新冠疫情持续蔓延、新一轮经济革命和产业革命不断深入、美西方推动所谓的友岸外包,使全球产业链、供应链加速重构,开始呈现区域化、集团化、本土化、逆全球化的特征。这些都大大推升了大宗商品和消费品的价格,导致全球经济高通胀,进而引发全球经济衰退,国际货币基金组织等都下调了明年的全球经济增长预期。

要大力提升产业链供应链韧性和安全水平,保护重要产业链、供应链安全。出口信用保险作为WTO规则允许的贸易和投资促进手段,是各国稳增长、防风险,保产业链、供应链安全稳定的重要政策性工具,是参与全球产业和贸易竞争的助推器、稳定器和护航者。

今年前三季度,出口信用保险累计承保金额达到6800亿美元,同比增长13.3%。出口信用保险在推动我国外贸高质量发展、保障产业链、供应链安全等方面发挥了积极主动的作用。

近年来,为适应全球贸易投资形势变化,出口信用保险作为政策性金融工具,正在由传统的促进贸易投资,保障产业链、供应链稳定的最终风险承担者向三个职能方向转变,分别是贸易和投资机会的创造者,海外投资的促进者以及必不可少的稳定产业链、供应链政策性工具。

首先,出口信用保险是稳定产业链、供应链必不可少的政策性工具,有利于促进我国形成经济双循环格局。出口信用保险重点聚焦通信、新能源、船舶、轨道交通等高新技术产业,助力有实力、信誉好、有国际竞争力的企业走出去,参与全球产业链重塑。出口信用保险还有效支持企业开展绿地投资,国际并购和海外仓等物流基础设施建设,推动形成全球物流网络体系。

近年来,中国信保大力实施和推行产业链、供应链保障模式。今年前三季度电子信息、家电、整车工程机械、生物医药、新能源、纺织机械、现代农业等七条重点产业链累计承保金额为2861亿美元,同比增长15%。

第二,出口信用保险是重要的结构性融资工具,能够降低融资成本,提升融资效率。出口信用保险通过提供信用保险和担保的形式,将出口企业和银行的商业信用提升为出口信用保险的国家信用,有效提升了融资可获得性和安全性。中国信保充分发挥政策性机构的融资支持作用,目前已经累计带动近300家银行为出口企业提供保单融资支持超过4万亿元。

第三,出口信用保险助力我国企业,特别是中小微企业不断拓展海外市场空间,创造贸易和投资机会。今年前三季度,中国信保累计服务支持客户17.6万家,其中小微客户15.2万家,占比超过86%,支持小微企业融资增信保额达到70亿人民币,切实发挥服务实体经济的作用。

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2022-11-05 10:33:18
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跨境银行间支付清算有限责任公司(CIPS)总裁许再越:CIPS公司成立的时间不是很长,大家对CIPS不是特别了解和熟悉,但是今天的主题是跨境产业链金融,实际上支付是经济活动的底座。有贸易,要一手交钱,一手交货,光有一头是不行的,资金流通是经济活动最基础的支撑。

在这个过程当中,随着中国经济,特别是外向型经济的快速发展,CIPS应运而生,经过几年的发展,我们已经成为了跨境人民币资金流通的主渠道了。一开始,我们一天可能就是几百笔,到现在我们基本上每天的交易都要有几千笔,日间处理的金额多的时候要达到好几千亿。今年以来,我们1-10月累计处理了348万笔,处理金额78万亿。相比去年同比增长了27%和20%,和公司刚成立时的成交量相比则是几百倍的。

当前交易过程中,资本项下的流动占大头。有几个问题在于,企业在进出口过程当中习惯于用外汇,用本币结算不是特别多。这里面表现是怎么样的?这个里面我们能做的工作,或者说能解决的问题就是我怎么能够给用户一些便利的支付工具,使得他能用人民币,用好人民币。在这个过程当中,支持实体经济作为一个主渠道,他第一个是要能获得服务,第二这个服务是好用的,能用起来。包括BIS、FSB,以及G20在做的跨境支付线路图当中有19个模块,聚焦的就是要解决效率,解决成本问题。在这些方面,我们做的很重要的工作就是优化我们的系统。我们在这个过程当中,特别是面向企业终端使用提供工具,我们和银行一起为企业提供创新服务终端机CISD。通过这个装置,它一是能解决标准统一的问题,因为各家机构零柜的操作标准不一样,各个国家的基础设施收付的通道标准也不一样,通过这个装置可以转化各种标准。二是对主体的识别,我们在国内对主体的识别是用工商代码,在境内可以,或者是在银行体系可以,跨境出国就困难了。所以我们一开始就用了跨境法人识别码,他就相当于你有一个护照,你出去之后,境外各国都可以认。当然我们就把LEI集成到了我们了识别符当中,这个识别符相对银行传统使用的BIC Code,大大提升了识别率。而且我们不是单一的码,我们几种码都可以整合起来,国内企业用了我们的设备之后,我会给他赋CIPS ID,他的交易对手用的是BIC Code也没有关系,都可以通过我们系统做转化。从这个微小的地方就可以看出统一标准在跨境收付过程当中发挥的作用。

在这个过程当中,我们通过这样一个装置,使得企业不需要关心那么复杂的事情,他开箱即用,一键升级,一个小盒子,运行维护全在这个里面。同时在安全性上,我们用国产的密钥算法,兼容国际上使用的RSA的算法,我们把这些加密算法绑在里面,保证传输的安全。

从业务场景方面,我们不仅是资金计算,你要做好资金结算是需要一大堆的辅助支撑的,否则银行也不敢处理你这个钱,它有大量的信息支撑都在这个里面。以这个作为基础,我们在这个上面通过支付套件都可以看到整个的路径。通过这一系列的组合拳,我们为企业支付提供一个便捷、高效、低成本的服务工具。

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2022-11-05 10:52:14
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金光集团APP(中国)副总裁翟京丽介绍,金光集团是一家全产业链的造纸集团,一直对金融服务产品的准确性非常关注,包括针对性和匹配度。多年来,金光集团得到了很多金融机构和银行的支持,也开展了全方位的合作。通过金融业的支持和努力,金光集团得以不断推动中国造纸业产业链、供应链的优化升级。

翟京丽认为,金融服务产品在供应链的补链、固链、强链和扩链等方面作用是非常明显的。

首先,在补链方面,2018年,金光集团在国内发行了“一带一路”资产证券化(ABS)产品,募集资金主要用于支持“一带一路”项目,比如说金光如东科技产业基地,围绕“一带一路”沿线国家各种主业进行支持。该产品为双币种产品,一方面弥补了境外ABS供应链空白,另一方面对接了“一带一路”沿线市场,深挖合作机遇,促进转型升级。在这个过程中,金光集团非常注重金融赋能上游企业的降本增效作用,比如通过对接农行和建行的平台,搭建结算和交易高效的服务网络,为集团核心企业及上下游企业提供原材料采购支持,减轻企业经营的负担,同时简化了流程,提高了效率。

在固链方面,集团与中国银行合作过程中,双方都非常注重产业链的全生命周期的稳定和安全。金光集团跟中行开展了一系列的像模块化、灵活性的供应链金融产品,一方面是通过短期、高效的金融产品来注入活水,灵活解决采购、生产制造、销售过程中各个环节的定制需求。另一方面就是从长计议,匹配了部分中长期金融产品。原材料的贸易链直接可以支持生产制造的过程,从而实现了端到端的金融覆盖。金光和中行还实现了应收和应付类的金融合作。金光集团特别强调流动性和周期性,通过支持核心企业,既能保证企业的流动性和供应链的管理水平,同时也支持了供应链的上下游解决资金的难题,降低资金成本,同时提高整体营运能力。此外,金光和邮储银行、民生银行共同研究供应链线上化创新模式,利用数字化手段,发挥行业龙头的客户供应链优势,可以更高效地支持下游企业客户。这样既可以快速回收资金,同时也能为下游客户提供定制的金融服务,提升了客户体验,最终可以形成良好的生态圈。

在强链方面,金光集团和中国进出口银行合作,比如对广西的信贷支持,不仅助力了产业发展,还带动了整个供应链,包括产业的上下游,实现了企业发展的终极目标。与此同时,金光集团也在考虑多元化合作,我们正在跟国贸股份、厦门建发等一些国企开展新型的国际贸易链的深度合作。我觉得这个主要是要发挥国企和外企的核心的竞争力和比较优势,搭建这种共同的平台,实现资源共享,共同助力产业链的创新和发展。

翟京丽认为,未来还要加强扩链。扩链的目的是进一步降低制造业研发成本、物流成本和市场开发成本。政策性、开发性、创新的金融品种的综合利用,不仅能规避金融市场风险,更重要的是为中国金融市场和国际接轨创造了条件,促进产业链协调发展的同时,也助力了整个数字化金融赋能实体经济,实现高质量发展。

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2022-11-05 11:25:39
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路易达孚集团北亚区首席执行官陈嘉渊:二十大报告当中提出,安全是一个非常重要的课题,在所有安全问题当中粮食安全又是其中非常基础和重要的课题,这和路易达孚的经营理念是不谋而合的。我们公司的原则是在正确的时间、正确的地点把货物持续稳定的交付给客户,因此持续稳定的供应链是我们必须具备的。

路易达孚和金融机构经常交流,大宗商品的持续上涨,对我们来说不是利好。我们最大的风险是产能——路易达孚在中国投资了700万吨的大豆压榨的产能,这个是我们最大的风险。我们希望保持供应链持续稳定的生产、提供货物、工厂有比较高的运营水平,这是我们最主要的经营诉求和方针。

我们现在遇到一个跨境套保难题是业务模式——我们的原料是国外进口,产品在国内销售。原料端的产品定价需要依靠国外交易所,产品的定价主要是依靠大连或者是郑州的交易所。正常的情况下,我们可以提前锁定6个月甚至是9个月的远期产能。因为跨境套保模式提升会涉及到外汇管理、人民币跨境、交易所监管、税务、合规等一系列问题。过去几年所有部门不断加强管理水平,完善法律,提升整个市场健康程度,对企业而言,我们发自内心的支持和欢迎这样的变化。但是这个过程当中,我们存在着很多协调的问题。现在我们在国内非常难找到跨境套保,尤其是境外端套保的金融服务。这种情况下,我们很难衍生对未来产能的锁定,暂且不谈由于金融服务缺失导致的额外经营成本、税务成本、合规风险等等,仅仅是从粮食持续稳定供应来说,这都带来了非常大的问题。因为缺乏这样的服务,对企业而言只有两种选择,一个是我不套保,二是采取即买即用,这两种对供应链持续稳定生产是非常不利的。因为他特别容易受到一些突发事件冲击。

就像我们这一段时间在农产品市场,如果说仅仅看金融市场,相对来说比较平稳,但是如果说是现货市场,和期货市场的基差有巨大的波动,这就会出现供应链脱节导致的对现货市场供应问题,这个东西会层层传递,包括最近猪肉价格波动的反应。怎么样可以通过大家的工作解决这方面的问题,因为这个问题不仅是针对路易达孚一个企业的问题,全世界超过50%的散装产品都流向中国,大部分留在中国,小部分重新出口。这是原料端在外,产品端在内的企业面临的共同问题。

从企业角度我们斗胆提出三个方面的解决方案:

第一,实业和金融之间如何更好互动,大家一起做好保证粮食安全供应链稳定的工作。我们建议金融机构和政府部门了解更多的需求,否则更容易出现“羌笛何须怨杨柳,春风找不到玉门关”的情况。所以,我们非常希望和在座各位一起解决这个问题,大家一起开开心心的赚一些有情怀的钱。

第二,金融机构的最终产品是要解决企业的痛点、难点。这个过程中,难免会出现一些有挫折和风险。有没有可能基于长期主义,回到初心,即便遇到一些挫折反复,还是应该从解决企业难点的角度考虑,能持续不断推出这样的金融产品,帮助企业解决这样的一些供应链稳定供应的问题。

第三,在昨天的进博会开幕式上提到,中国出现越来越多的自贸区,在自贸区当中要不断提出更高水平的开放,能否在现有自贸区的平台当中,给金融机构、企业提供相对自由的试验田,让大家探索一种可以在更大范围内,更高能级上推广的政策,帮助企业解决实际问题。

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2022-11-05 11:35:50
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中亚区域经济合作学院院长赛义德·沙克尔·沙哈表示,2021年,各国政府启动了紧急支援措施,以减轻疫情的影响,包括向家庭和企业直接提供现金、降低利率,放宽金融机构贷款条件等。这些政策有助于减轻家庭、企业和其他机构的还款负担,有助于遏制疫情对经济的负面影响。

然而,俄乌冲突、地缘政治、气候变化等问题造成了一系列新的不确定性因素,正在危及发展中国家疫情后的复苏。我们可以看到,一些净进口国家正再面临外贸逆差增加等问题,大宗商品价格目前处于几十年未见的高位,汇率问题也非常复杂。甚至在贸易顺差的国家中,也出现了汇率的问题。因为这些因素,一些中亚地区的经济体公共负债不断增加。全球通胀是由食品通胀推动的。对食品相关的支出占很大比例的贫困家庭也是受到了非常大的影响

我们可以看到,在经济复苏层面,金融扮演着非常重要的角色,我们必须确保充足的资金流动性,以确保国际收支情况有利于保持健康的宏观经济框架。目前我们正面临前所未有的冲击,持续的危机和全球大宗商品的危机突显了一种新的需求,需要更精细的金融工具来让世界摆脱多重经济危机。与此同时,全球金融机构需要持续关注更加重视气候方面的投资项目和基础设施的融资。

因此,在应对挑战的时候,我们有几种不同的政策选择:

一是针对按揭造成的贷款困境以及疫情期间的金融政策。政府和金融机构需要不断调整货币政策,从而确保为经济复苏提供资金,有助于减轻前所未有的经济衰退对我们产生的影响。发展中国家的金融机构需要支持企业改善治理,降低风险,提升管理和合规。

二是政府和金融机构应该进一步促进普惠金融,扩大金融服务的覆盖范围,以及可负担性。三是政府应该加强债务管理、赤字管理、外资储备管理,这些通常都是造成公共债务的主要原因。本地区的一些国家正面临经济和历史造成的流动性问题和偿付能力问题。同时俄乌冲突以及该地区的通货膨胀和债务偿还问题也正在加剧这些现状。为了解决债务问题,政府应该重组债务,并实施长期的改革,提高透明度,还应继续推进税收政策改革,金融体系稳定战略以及支出和控制的优化。

更重要的是各国必须调整经济结构,实现经济的可持续增长。政策制定者需要重视外汇储备缓冲,从而能够调整需求的压力来降低通胀。银行系统也面临着外汇波动风险,所以我们必须要仔细监测这些风险,并且在必要时审慎地调整政策。

各国政府还应重视资本和流动性缓冲,从而可以吸收金融方面的冲击。在这方面,监管机构的作用非常重要。在全球层面,政策制定者需要为经济复苏创造空间,解决经济保护主义和经济碎片化的问题。国际货币基金组织可以使用特别提款权,向发展中国家提供新的拨款,或者通过多边开发银行为他们提供帮助。

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2022-11-05 12:03:00
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上海银保监局局长王俊寿:结合刚刚几位嘉宾提到金融领域的一些诉求,我也从我的角度做一些回应,也是我个人的理解。确确实实,供应链金融走到今天,既是全新的,也是古老的,或者说是基于传统的商业逻辑而成长起来的金融服务品种。过去我们有订单制,发放贷款要有物资保证性和对应性,即“一手拿钱,一手拿货”。供应链金融既是集商流、物流、信息流、资金流为一体的金融链,更是信用链、价值链和信任链。

过去几年,银保监会在治理金融乱象过程当中,治理了很多通过虚假贸易、虚构合同骗取贷款的问题,现在应该说得到了根本性的治理。现在从我们监管希望看到的愿景就是,供应链金融真正能够回归金融的本源,真正能够回归金融的本质。我们讲供应链金融从趋势上经历了过去的线下化的1.0版本,到线上化2C的2.0版本,到线上化智能化的2B的3.0版本,现在是全产业链数字化的4.0版本。趋势上由单一服务向综合服务转化,由过去的单一贷款向票、证、融、贷、投、租、险七大金融工具的综合解决方案转变。

刚才,路易达孚讲到套保的问题,如果说我们回顾供应链金融的话,狭义的1.0版本是银行提供支付结算,2.0版本或者第二层面的需求是提供信贷融资,而最高境界的金融服务是以无形的信用,为有形的实体赋能,最终是要帮助实体企业防范化解风险,包括刚才说的如何解决跨境套保的问题,如何利用金融衍生品工具解决风险对冲的问题,我觉得这是金融对实体经济最大的赋能。而支付结算、传统信贷这些都是最基本的一些服务。

刚才金光集团APP也讲到了,几家大型银行和政策性银行在延链、扩链、强链方面做的工作,我觉得做得还不够,还可以有更大、更深的合作空间。现在来看,供应链金融总体上面临的是一种“树欲静而风不止”的氛围,包括国外对我们的各种打压和冲击等。所以我们现在应该考虑如何构造一种以链围圈、以圈织网,形成产业集群,即由线式的链,形成一个圈,最后织成一个区域性的网,以保证我们产业链供应链的稳定性。联合国公布的41个工业门类,全世界只有我们中国是最全的。我曾经工作过的山东,是全中国唯一一个涵盖41个工业门类的省。我们国家有这样的工业基础和韧性,为实体产业提供支撑。因此,我们要自信自立,同时还要守正创新。

从监管角度来看,供应链金融下一步的风险防控上,我觉得主要面临两大风险。一是外生性风险,如经济周期波动风险、政策环境风险、外部对我们供应链的极限施压和打压等,可能短期会对我们造成一些冲击,这是外在的宏观性的风险。二是内生性风险,主要是指整个链条自身的风险,包括核心企业的风险、上下游企业主体信用风险、流动性风险,包括我们在运用科技赋能过程当中,各种科技自身的风险等等,这些都是我们下一步在监控、监测过程当中要面临的。我们监管部门既要防范风险、守住底线,同时还要引领发展,两手都要抓,两手都要推进,有些问题需要在发展规范当中逐步完善和化解。

下一步,在打造供应链的场景金融、综合金融方面,我们要充分利用科技手段。我们监管常常有一句话叫“无科技不风控,无科技不监管”。我们要运用各种科技手段为监管赋能,更好服务企业的诉求。商业银行在化解防范风险方面,需要监管部门用穿透的方法和手段去警示、识别风险,这样就可以营造一个良好的、开放的、无边界的金融生态圈。作为监管部门,我们也有责任去保驾护航,共同推动供应链金融行稳致远。

新华丝路
2022-11-05 12:03:02
新华丝路

针对未来对于如何更好地发挥出口信用保险的作用,支持产业链供应链的稳定,促进经济的高质量发展,中国出口信用保险公司首席经济学家王稳表示,作为政策性工具,出口信用保险应该充分发挥强大稳定器作用,通过逆周期调解功能,持续增强出口信用保险服务实体经济的精度、深度、广度,为支持产业链供应链稳定,促进经济高质量发展贡献力量。

一是政府和企业要用好、用活出口信用保险工具,推动开放性经济高质量发展。政府和企业要充分认识政策性出口信用保险在促进经济高质量发展中的重要作用,将有限的出口信用保险资源,配置到开放经济发展的重点领域和薄弱环节。出口信用保险将进一步加大对民营经济、小微企业出口的保障力度,保障外贸和投资产业链、供应链畅通运转,为经济高质量发展提供更加强有力的支撑。

二是要加大创新力度,增强出口信用保险服务贸易和投资高质量发展的能力。党的二十大报告指出,创新是第一动力,要坚持创新在我国现代化建设全局中的核心地位,深入实施创新驱动战略,要强化出口信用保险的融资增信功能,加大产品和服务创新力度。进一步完善政府加银行加保险的融资合作模式,大力加大对海外仓、跨境电商、外贸综合服务平台等外贸新业态的融资支持和风险保障服务。切实促进出口企业转型,降低贸易合投资成本,提高开放经济发展的效率。

三是企业要建立健全海外经营的全面风险法人体系,完善风险预警和评估机制。党的二十大报告指出,要加强海外安全保障能力建设,维护我国公民、法人在海外合法权益。当前百年变局和世纪疫情交织叠加,世界经济和贸易投资下行压力加大,全球风险水平可能再度上升,企业海外经营面临更加复杂、困难的局面,建议海外经营企业要构建多层次、多主体、全覆盖的全面经营风险法律体系,进一步完善海外经营风险预警和评估机制,切实维护自身海外合法权益。

新华丝路
2022-11-05 12:04:04
新华丝路

相比美元、欧元等国际支付常用货币,企业在跨境业务中使用人民币计价结算有什么好处?还有哪些实际的困难?跨境银行间支付清算有限责任公司(CIPS)总裁许再越表示,刚刚嘉宾也讲到了套保的问题,实际上在这个过程当中,从基础设施来说,我们更多的是能够为企业和银行提供更多的互通互联的服务,在这个基础上,能够用本地币优先,以人民币计价来抵御各种风险会是比较有用的支撑。

我们目前的工作是立足上海,把上海的几家基础设施也都连起来了,包括在债券通这个项下,我们和香港的CMAU、外汇交易中心、上清所、票交所、国债登记公司等连起来,连起来之后就可以快速实现DVP、PVP。以后我们还要跟更多的基础设施去连接,创造一个人民币使用的便利环境。目前CIPS覆盖的面已经非常广,在这个基础上,我们也了解到,包括中国银行前一段时间调研走访了3000多家境内外企业,其中有78%的受访者是愿意在跨境贸易过程当中使用人民币的。所以在这一块我们呼吁,包括银行、企业在贸易过程当中,主动使用人民币,另外一个是说服贸易对手接受人民币。因为中国有这么大的市场,我们又是这么大的生产企业,原料进来我付人民币,他拿人民币也可以从我这里买到产品,这个循环是可以成立的。通过使用人民币结算,可以很好的抵御汇率波动风险,同时在这个过程当中,我们在讲本币优先,不仅只是人民币,其他的也是如此。通过这些安排,能够便利企业和银行开创出更多的应用场景。

CPIS作用人民币跨境主渠道来说,90%都在这里面了,离岸方面我们还需要继续努力,能够把人民币继续向外延伸,可以辐射更多的境外机构和企业,如果说可以点、线、面形成一个网络支撑。这样的一个覆盖需要我们和银行作为供给方,也需要企业的配合,争取做出更多可以解决实际问题的方法。

我们现在提供的信用证服务,汇路查询的服务,都是基于贸易双方存在的种种隔离。我们服务能够解决资金快速、安全到账等问题,而这些最底座的基础就是标准。当前,上海用的国际标准就是国际上广泛接受的标准,通过这个标准,我们有一个标准收发器作为载体,有一个硬件,这样一个组合可以来支撑人民币使用的便利性,能够激发大家在过程当中更多使用人民币。

新华丝路
2022-11-05 12:04:29
新华丝路

针对跨国公司如何应对供应链风险,实现可持续发展,翟京丽表示要强化风险的防范意识,提高企业的韧性,包括做好应对汇率风险的准备等。金光集团主要从三个方面着手:

第一,将汇率波动管理纳入日常财务管理工作中。在汇率风险管控中,时刻秉持中立态度,即既不受主观预判干扰,同时通过消除、降低外汇敞口暴露,提前锁定成本。这样可以提高生产的可预测性,尽可能地降低汇率对主营业务和对经营的影响。切实做好汇率规避风险的工作。

第二,得益于集团的全球网络的业务,无论是进口还是出口,金光集团都是用外汇计价,本身有自然对冲的因素。此外,公司业务覆盖了全球160多个国家和地区,币种也非常多。面对这种情况,我们努力规避、减少跨币种带来的汇率影响。我们会关注汇率对企业经营带来的影响,同时也适合时进行锁汇,这样规避风险,来达到资产保值。

第三,凭借全球产业布局,集团可以发挥全球产业化资产配置,也可以一定程度规避汇率风险。金光集团在全球有很多的林地和纸浆生产基地,我们对此持续投入。在这个过程中,我们也会考虑在进出口供应链上如何进行汇率风险的自然对冲。作为一家跨国企业,我们要立足国际国内双循环的发展格局下,提高更高的标准,充分发挥中国的强大优势,特别是中国的政策优势、制度优势,在平稳、健康的贸易环境下,加大投资力度,来推动产业配置。

新华丝路
2022-11-05 12:04:47
新华丝路

路易达孚集团北亚区首席执行官陈嘉渊:两个月之前我去欧洲转了一圈,发现很多欧洲企业都在考虑接入人民币结算系统,方式是两种,一个是直接接入,二是在上海自贸区这样的地方开展新型离岸贸易。在这背后原因有二:一个是年初的地缘政治冲突,对供应链造成巨大困扰。货物流还在,但是无法结算。对欧洲企业来说,他意识到不能只依赖于一种结算系统,他需要B计划。

第二个推动因素和中信保有关,当很多西方企业在拓展海外业务,尤其是“一带一路”国家业务的时候,相关国可以享受到的金融服务远远优于传统西方金融机构的服务。所以他们也希望通过“一带一路”倡议来更好享受中资金融机构的服务。

在这个过程当中,我们也在不断尝试探索新的趋势。在新的趋势之下,这一次的新型离岸贸易所面临的问题和十年前相比不太一样了,希望在这个过程当中,可以针对一些新的问题给予更多支持推动人民币国际化,这也是企业管理汇率风险的一个非常好的时机。

回到供应链风险的话题。从经营企业来说,供应链风险无外乎就是三种,第一是价格波动风险,这个我也给大家分享了,对于我们来讲,我们的经营理念不是说去博弈市场涨跌,而是希望赚取稳定利润,持续提供过程。过程当中如何利用金融工具锁定原料成本、销售价格,同时又锁定汇率中性呢?我们主要是利用这样的方式来推进,同时在上下游输出一些好的风险管理理念。我可以骄傲的给大家分享,路易达孚是中国大宗商品市场基差贸易模式的先行者和倡导者,我们在15年前就在中国大力推大宗商品贸易当中的基差贸易模式,其好处是可以锁定远期的供应,并不用锁定远期的价格,这样既保证上下游供应链稳定,又避免了金融风险。

第二,供应链如何确保供应。这个问题上,规模很重要,路易达孚在全球主要的粮食生产国和消费国都有布局,我们希望以此规避突发情况。比如说年初地缘政治冲突的时候,我们帮助中国客户把在乌克兰的贸易流最终交到美国来交付,最近因为河流水位下降到历史最低水平,美国粮食通过海运运不出来,我们就把一些美国合同转到巴西和阿根廷等国来交付中国的需求。对大宗商品行业供应链企业来说,这是一个很好的保障手段。    

第三,交易对手违约风险。这一块我们有数据,但是坦白来说,对于这些数据的解读、运用,分析他的风险行为方面,相对在座的金融圈人士,我们是不足的,我们也希望在这方面利用金融科技,大数据分析方面的经验帮助更好管控上下游的风险。

新华丝路
2022-11-05 12:05:37
新华丝路

针对加强中国和中亚合作方面企业如何利用金融产品来降低运营风险,提高运营效率,来支持产业链、供应链稳定发展。

中亚区域经济合作学院院长赛义德·沙克尔·沙哈表示,企业可以利用中国和中亚合作的良好势头,利用金融产品来降低运营风险,提高运营效率,来支持产业链、供应链稳定发展

一是对公司优化运营流程,实现提高运营效率的总体目标。公司应该将大数据、人工智能和机器学习技术纳入其业务流程,用于完成业务的算法当中。企业要融合新技术,整合业务平台,采用跨境电子商务的商业模式,成为一体化的区域、全球价值链的一部分。这一转变需要额外的资本投资,依赖国际金融机构的融资产品,这也突显了私营部门融资对企业的重要性。

二是公司需要投资进行员工培训,帮助他们了解有关新技术使用的具体和一般性知识,从而提高工人的生产力,从而整体提升运营效率。

此外,企业应该进一步推进环境、社会和公司治理(ESG),拓展业务形式,提升效率。因为公众对社会导向绿色企业的积极认知,可以成为其无价的资产。ESG有助于提高公司的资源效率和财务绩效,降低公司因政府不利行动而带来的风险,提高员工满意度,从而提高生产力,将资本配置到更有前途和更有持续发展的项目当中,从而增加公司长期盈利前景。

新华丝路
2022-11-05 13:01:51
新华丝路

本次直播结束。谢谢关注!

监播:甘峰

审核:赵娜、李志兰、黄颖、李璐

直播员:王晶晶

摄影:查伟诚、肖劲涛、张烨成、杜梁楠

图片编辑:刘洋

文字编辑:李诗萌、于慧宸、曹家宁、俞博严、陈聪

统筹:于婷婷、郭紫薇、刘一鸣

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