新华丝路华盛顿6月20日电（记者许缘 高攀）美国联邦储备委员会副主席兰德尔·夸尔斯（Randal Quarles）19日表示，美联储在今年的银行压力测试中增加了新冠肺炎疫情情景。通过模拟三种经济下行风险路径，检测银行系统能否应对可能的不利经济和金融状况。

夸尔斯在当天一场演讲中说，新冠肺炎疫情对金融环境带来前所未有的改变，导致经济和金融前景极具不确定性，可信的预测区间较广且仍在持续变化，经济重启速度、消费者行为以及新一轮疫情前景均高度未知。为应对这一迅速和重大的改变，美联储修改了今年压力测试流程，在往常压力测试基础上，新增了针对新冠肺炎疫情的敏感性分析，将疫情下可能形成的三种经济下行风险路径纳入模拟情景，以提供更加可靠和可信的测试结果，加强金融体系弹性和稳定性，并通过增强公众对金融体系的信心来帮助复苏。

这三种经济下行风险路径包括年底快速复苏的“V”型走势，缓慢复苏的“U”型走势，和双底衰退、经济在短暂复苏后再度严重下滑的“W”型走势。夸尔斯指出，三种情形并非出于美联储预测，而是经济走向可能出现的“可信的情况”。但由于时间所限，美联储在设定三种路径时仅假设了与经济走势近似的粗略情景，而没有一组详细的可变数据。同时，美联储也未能完整运行三种模拟情景下的压力测试。

自2009年国际金融危机结束以来，美联储每年对银行系统进行周期性压力测试，以保证银行系统有足够资本应对严重经济衰退。通常来说，银行压力测试始于每年2月份，模拟情景包括债券市场和房地产市场压力，高于国际金融危机时期10%峰值的失业率等。

但今年3月份以来，新冠疫情为美国经济和金融体系带来深刻改变。一方面，就业和产出下滑程度已高于往常模拟情景。另一方面，由于出台了空前规模的财政和货币政策，债券市场面临的压力则不及模拟情景。更为重要的是，由于疫情发展难以预测，经济前景面临前所未有的不确定性，为银行系统韧性和稳定性带来挑战。