新华社信息乌鲁木齐7月16日电（郭中辉、侯汉霞）农行巴音郭楞分行持续推进合规文化建设，增强全行员工依法合规经营意识，全面夯实内控合规基础，提高合规风险管理能力，构建“不想违、不能违、不敢违”合规建设机制,让合规理念真正在广大员工中“内化于心、外化于行、固化于制”。

近年来，该行大力实施合规文化建设，连续保持了零案发率；在法治金融建设年活动、制度执行力提升年活动中被巴音郭楞银监分局评为活动先进单位；在账户管理工作、反洗钱工作被人行巴音郭楞中心支行评为A级单位；有力保障全行业务经营的稳健发展。

           构建合规建设长效机制

完善合规文化建设组织保障。巴音郭楞分行党委高度重视合规文化建设，分行及各县市支行均成立了以行长为组长，其他行领导为副组长，各部室主要负责人为成员的合规文化建设领导小组，逐步构建了横向到边、纵向到底、齐抓共管的合规组织体系，每年制定合规文化建设实施方案，细化工作任务，明确责任目标，大力推进实施合规文化建设。

强化合规文化建设绩效考核。进一步发挥绩效考核激励与约束作用，把绩效考核坚持把合规文化建设与业务经营同部署、同检查、同奖惩，将合规经营理念嵌入到业务流程的每个环节，建立和完善合规文化建设绩效考评机制，坚守合规底线，在各行员工中积极倡导合规、践行合规的自觉性。

           营造合规建设良好氛围

持续加强规章制度学习。为增强全行员工的合规经营意识和金融风险防范能力，巴音郭楞分行加强制度学习活动，提炼岗位合规要求，明确岗位禁止性规定，持续开展规章制度学习活动，编辑印制了《中国农业银行规章制度汇编》，发送给广大员工学习掌握。通过以赛促学的形式有力推进了合规文化建设，该行在辖内组织开展以“学规章制度，做合格员工”为主题的合规文化知识竞赛、演讲比赛等活动，促进广大员工“学规章、守制度”的积极性，营造“人人学规章、人人讲合规”的合规文化氛围，力促全行员工牢记底线、依法合规。

全面深植合规建设理念。在企业文化核心理念统领下，全行员工充分利用晨会夕会、部门例会等开展合规学习，利用LED屏长期滚动播放“在岗工作一分钟，合规操作六十秒”、“我的合规我负责，他人合规我有责”等合规口号，入脑入心普及合规理念，引导员工树立正确的合规价值观，全行员工踊跃投身文化建设活动，坚持不懈强化正面教育，践行合规理念，全行上下学制度、讲合规、树理念、强管理蔚然成风，把合规文化厚植在广大员工工作及行为规范上，努力实现从“要我合规”向“我要合规”转变。

不断推进依法合规经营。为提高员工法律知识，购买了《物权法》、《合同法》、《商业银行法》等近1000册法律书籍，以供支行的晨会夕会、内设部门例会学习，实现“外规内化”目的。此外，组织员工开展“学刑法、明底线、知敬畏”为主题的系列专题学习活动，营造浓厚的学法用法环境，做到以案释法，以案讲法，使广大员工自觉学法、遵纪守法、依法经营，扎实有效推进案防工作深入开展。

            突出合规建设规范发展

开展合规文化宣讲。近年来，该行选拔业务骨干组织宣讲团队，赴辖内八县一市开展巡回宣讲，用身边事教育身边人，牢固树立违规就是风险，安全就是效益。为增强依法履职、合规经营的自觉性和主动性，行领导带头制作课件，身体力行在全辖开展合规文化培训，使全行员工熟知违规行为及相应的处罚尺度，做到铭记于心，外化于行，令行禁止。

落实“四必讲”宣讲机制。一是对新员工入行进行宣讲，行领导、各业务条线组织对新入行员工进行合规宣讲，从理念、制度、案例等方面使新入行员工熟知银行从业人员应当具备的素质，以及应担遵守的职业操守。二是对员工转岗提职进行宣讲，人力资源部汇通业务部门按照干部管理权限对岗位变动人员进行宣讲，明确新岗位的具体工作职责和工作要求。三是对检查发现问题进行宣讲，将检查座谈会、问题反馈会等作为检查活动的必要途径，及时通报问题揭示风险，改变以往监督检查问题一箩筐、整改落实费周折、回头检查问题依旧在的局面。四是对员工年度述职进行宣讲，严格落实年度“述合规”制度，层层开展合规述职，干部员工结合本职工作，谈自身的合规状况以及制度执行情况，接受监督和评议，并将“述职述廉述合规”作为干部员工年度考核的重要内容。持之以恒加强教育引导，增强员工合规意识和能力。

持续开展“六个一”活动，积极践行合规文化。巴音郭楞分行组织全行员工在辖内开展了“学一遍守则，抄一遍罚则，写一篇体会，组织一次宣讲，开展一次大讨论，进行一次警示教育”合规文化建设“六个一”活动。各级行领导带头参加，每位员工深入学习和认真抄写《员工行为守则》、《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》等，并撰写心得体会近700篇。通过合规文化建设“六个一”活动，让员工更好地理解和熟知法则的内容，有力推动合规文化理念的深耕厚植，进而主动认知合规、践行合规。   

            推进合规督导落实到位

加强责任审计监督。2015年以来，责任审计工作以“固基、强本、创优、增效”为主线，始终坚持“抓合规、控风险、强基础、促发展”的工作理念，紧紧围绕“业务发展是第一要务”的管理要求，统筹安排对巴音郭楞分行管理的高级管理人员履行职责情况进行经济责任审计，通过现场与非现场检查，较为客观地评价被审计人经营管理能力和履职情况，揭示经营管理活动中的重大风险事项，督促审计发现问题整改，有效促进和提高了高级管理人员的业务管理和经营水平。

加强纪检监察监督。该行按照管人管权管事的要求，规范权力行使，对干部员工实施常态化监督。州分行纪委组织人员向土管局、房产局、工商行政管理局等有权机关核实员工资产情况，严查违法乱纪和失职行为，坚决纠正不作为、乱作为。监察室持续推进”三线一网格“建设，确保员工行为“网格式”管理落到实处、起到实效，通过勤打“预防针”，建好“防疫站”，促使“网格式”管理工具有效运用，不留盲区、不留死角，彻底排查安全隐患。

加强合规条线监督。组织开展综合性检查，以内控评价为抓手，推进各级行主动加强内控建设，以案件风险排查为重点，对重点领域案件风险保持高压态势。2015年以来的内评评价采取现场和非现场的方式，机构评价覆盖率均为100%，支行内控评价一类行占比逐年提升。通过监督评价，有效揭示风险，并督促各个业务部门尽职履责，全面防范经营管理风险，通过各层级努力有效遏制案件的发生。此外，我行充分利用运营集中监管平台(COMAP系统）加强对员工行为排查，实现员工行为的常态化监测，保持案防工作的高压态势。

加强业务条线监督。合规文化建设是各级机构、各业务条线、每个部门和员工的共同责任，各部门、各条线通过“精准滴管式”的尽职监督检查，强化过程管控，明确各业务条线职责，协调推进合规文化建设，切实做到排雷、排险的检查质效，达到全面促进合规建设的成效。

            展示合规文化建设成效

加强社会公众宣传教育，净化合规氛围环境。2015年以来，该行组织员工利用3.15消费者权益保护日、金融知识进万家、金融知识万里行、防范和打击非法集资宣传月等系列宣传活动，加大对银行业消费者的金融知识的宣传和教育，加深社会公众对金融知识的理解，净化合规的外部环境。巴音郭楞分行走进尉犁县大西村开展防范和打击非法集资宣传，尉犁县支行走进旅游景点罗布人村寨开展反假币、反洗钱宣传，和静县支行走进乡村发放宣传折页、传单向少数民族客户宣传反恐怖融资宣传。

    合规文化引领发展。多年来的合规文化建设结出累累硕果，主要体现在：2015年和静县支行涌现出的合规之星乌云花，为全行青年员工树立了合规标杆；2016年且末县支行成功堵截电信诈骗事件为维吾尔族客户挽回6万多元的经济损失；2016年若羌县支行成功堵截网络诈骗为客户追回4万多元的财产损失。各级行、各条线及各部门结合自身实际，举办合规宣讲近100场、覆盖面100%，员工参与率95%以上，全行合规文化建设取得明显成效。

加强合规文化宣传力度。充分利用分行办公资源网、总行内控与法律合规部网站等各类宣传渠道，及时报道巴音郭楞分行内控工作动态。2016年，向新疆分行报送信息36篇，总行内控与法律合规部网站刊登信息5篇，在新疆分行2016年合规文化建设通报中，巴音郭楞分行在15家二级分行考核排名中取得第二名的好成绩。该行合规文化内涵不断丰富，合规管理外延不断拓展，合规文化建设已成为全行企业文化建设的突出亮点。