近日澳大利亚证券投资委员会(ASIC)正式发布2017-2018财年至2020-2021财年企业计划(Corporate Plan),重点阐述各部门职能愿景及2017-2018财年执法关注重点。

报告指出,ASIC的愿景是让金融市场为经济发展提供资本,促进经济增长,进而保障所有澳洲人能够取得金融与财务上的福祉。为此,ASIC将致力于加强投资者与消费者对金融市场的信任与信心,确保市场公平有效运行,以及提供良好的登记注册服务。

ASIC报告显示,目前全澳有433500人从事金融服务工作,有193,489家金融服务企业,占经济活动总量的8.8%,是全国增长最快的行业。金融服务与消费信贷方面,约870万个澳洲家庭持有存款,620万个家庭负担有债务,320万家庭的主要居所负有按揭;1480万澳洲人拥有退休金帐户,自管退休金帐户有590742个;2015-2016财年共发放4730万份普通保险(如房屋与汽车保险)。企业与金融市场方面,全澳有2171544家企业正在运营;截至到2017年5月,股市总市值达到1.8万亿澳元;约690万澳洲成年人持有上市投资产品,受托资金总额是2.9万亿澳元,其中2.2万亿存在于退休基金;2016-2017财年,真证券市场的IPO融资总额是74亿澳元,二级市场融资额290亿澳元;2016-2017财年,场外衍生品交易的日成交额是6710亿澳元。 

面对如此庞大的市场,ASIC将其监管对象划分为八个领域,分别是金融咨询;退休金与管理基金;存款吸收、信贷与保险;市场中介;公众公司;金融上报与审计(会计师与审计师)、市场基础设施、破产清算服务等。

ASIC划定2017-2018财年的关键风险点、亦即监管重点包括:金融服务与信贷领域给投资者与消费者提供残次产品的企业与行为、削弱市场公平正义的企业与行为;零售产品“错配”,产品的设计与分销不符合消费者需求的企业与行为;跨境运营的企业、服务与交易等。因此,ASIC展开重点检查的目标领域包括:公司与行业层面负有监督职责的“守门人”的行为不力;产品、服务、分销模式与实践给投资者和消费者带来不良结果;金融牌照持有人应对网络安全的能力,应当确保拥有足够的技术资源及充分的风控管理安排;跨境业务、服务与交易中的不利趋势。