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融资融智护航企业“出海” 广东金融业打出广交会服务“组合拳”

来源:新华网 责任编辑:黄秀环 2023-04-26 16:51:50

随着外贸大省广东加快构建新发展格局,跨境贸易投资便利化和高水平对外开放纵深推进,外贸在金融“活水”滋养下,释放出连接国内国际两个市场、两种资源的重要潜能。

从打造授信审批绿色通道、支持企业进出口“轻装上阵”,到强化融智服务、满足外贸新业态的跨境金融需求,第133届中国进出口商品交易会(广交会)期间,金融服务实体经济场景推陈出新。广东多家大型银行业金融机构为广交会提供一系列专属金融服务,为外贸企业在海外市场抢订单、保市场、降成本、提质效打出了一套“融资+融智”的金融“组合拳”。

图为广交会二期展馆。新华网 李俊豪 摄

打造融资绿色通道 支持企业进出口“轻装上阵”

万商云集,人头攒动。本届广交会是历史上规模最大的一届,面对国际贸易新趋势和市场新需求,许多智慧生活、智能家电参展商纷纷亮出自家新产品、新样式,如数家珍给外国采购商讲解其中的“黑科技”。

在江门市金环电器有限公司展位里,立体分布着多台热泵滚筒干衣机,其中3公斤热泵干衣机吸引着不少海外采购商洽谈体验。企业创始人高燕宏介绍,公司从事滚筒干衣机已有18年,累计出口全球46个国家和地区。通过广交会“大窗口”,希望让更多的全球客户看到和体验中国制造的好产品。

资金缺口大、应收账款回收慢、应急周转金滞后等是摆在外贸企业面前的难题。“近期公司接到了不少海外采购干衣机的订单,但需要采购原材料,面临的资金压力较大,在中国银行帮助下,获得了利率相对较低的贷款。近三年来贷款数额共计5000万元,缓解了我们接单时的资金痛点。”高燕宏说,中国银行为企业带来结售汇的汇率优惠,以及出口业务单据处理50%手续费减免,支持企业进出口“轻装上阵”。

部分外贸参展商反映,跨境融资对企业门槛较高,一是要提供经审计的上一年的财务报表,挂钩企业的净资产;二是要提供担保,通过抵押质押方式才能拿到授信。对于规模不大的中小外贸企业,银行如何打造授信审批绿色通道,提供形式多样、高效便捷的融资方案?

广交会上举行的金融赋能外贸高质量发展论坛。新华网发(中国银行广东省分行供图)

中国银行广东省分行副行长李智君表示,该行启动广交会金融服务月相关工作,为广交会参展商提供34项金融服务。广东中行提供押汇、贴现、保理等短期资金融通便利,配套银税贷、科创贷、信用贷等多种服务方案,满足企业专项资源配置场景融资需求。

广交会成为金融服务实体经济的“窗口”。据广东银保监局数据显示,截至2023年3月末,广东省银行业各项贷款余额25.64万亿元,同比增长12.1%。

强化融智“大脑” 金融科技助力企业提质增效

如果说融资是为外贸企业解决阵痛进行外部“解渴”,那么融智则是为企业提供量身定造的贴心“棉袄”。金融机构加大对广交会的服务,让更多参展企业获得业务的质效提升。

广州三雅摩托车有限公司是一家生产摩托车、电动车大型高新技术企业,深耕本地已有27年,获得80多项国际认证标准。近期公司在开拓海外进口业务,建设银行为其提供跨境贸易、投资和融资等便利化服务,提高了外贸效率。“我们供应商向建设银行申请进口信用证,银行充当交易双方‘担保人’角色,供应商能够快速获得货款,我们交易起来更加安心。”公司外贸负责人王慧琳说。

建设银行广东省分行相关负责人表示,建行重点关注广交会参展中小企业、外贸企业、科创企业的实际需求,推出广交会特色产品“广交融通宝”“广交融资宝”“广交融智宝”,涵盖结算、账户、融资、商户等服务,提供广交会专属结算手续费、存贷款利率优惠,打通企业发展“堵点”。

银行利用专业知识和新型科技为企业“出海”保驾护航。工商银行广州分行积极构建智慧贸易金融生态场景,通过国际结算、担保、结售汇和融资四大类20余种线上产品,让数字化金融产品赋能企业外贸全链条。在推介出口卖方信贷、出口买方信贷、进口信贷和贸易金融等传统优势业务的基础上,进出口银行广东省分行发挥政策性金融践行普惠金融服务的引领示范作用,利用金融科技疏通产业链和供应链,助推外贸高质量发展。

创新服务矩阵 满足外贸新业态的跨境金融需求

当前,外贸新业态新形式加快涌现,催生新的市场需求,我国外贸企业修炼内功、不断增强自主创新能力,抢抓国际市场产业链分工新机遇,在国际竞争中抢占先机。

在人民币汇率双向波动的新常态下,外贸企业结售汇频繁。这时企业需要加强汇率风险防范意识,银行专业人员也要适时建议,并提供“一对一”汇率报价、定制化外汇衍生产品组合等多重保障。

“由于货款和货物交付的过程中有时间差,担心汇率波动让企业受到损失。”广东欧文莱陶瓷有限公司董事长梁伟鸿说,通过与建行协商锁定汇率,收付款时可按照约定汇率办结,免去汇率波动的顾虑。

兴业银行首席经济学家鲁政委认为,金融机构和企业都要树立“汇率风险中性”思维,不赌汇率方向,做好套期保值和汇率风险管理。金融机构要为企业提供本外币一体的综合化金融服务方案,让企业心无旁骛地做强做好自己的主业。

如何运用强有力的金融力量支撑重构产业链、供应链和价值链?暨南大学南方高等金融研究院执行院长刘少波认为,运用区块链、人工智能、大数据等金融科技促进外贸提效增速,同时深入推进人民币国际化,降低外贸企业的财务费用、汇率风险,满足外贸新业态的跨境金融需求。

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