图为丝路国际银行正式挂牌营业

1月18日,中国企业在海外设立的首家全牌照银行——丝路国际银行在吉布提正式开业,这是中国企业和“一带一路”沿线国家首次成立合资银行,建立金融互信机制,其辐射作用和示范效应,将助推“一带一路”建设迈向更高层次。

“一带一路”金融合作新突破

丝路国际银行由吉布提财政部与亿赞普集团、丝路亿商信息技术有限公司、招商局集团等中资企业共同发起成立,是经吉布提央行批准成立的当地第13家商业银行。其中亿赞普集团为主要发起人,与吉布提财政部各占股25%。

据了解,丝路国际银行将成为吉布提政府管理主要收入和开支的银行,成为当地中资企业贸易结算和资金往来的主要银行。其业务范围除传统银行的发卡、存贷等业务外,还提供融资、投资、证券、债券、私人银行等业务。

目前,“一带一路”的金融合作机制主要有亚投行、丝路基金、中国-中欧合作基金、中-欧亚经济合作基金、亚洲区域合作转向资金、中国-东盟海上基金、中国-东盟合作基金+周边友好交流专业基金等几种形式。不过,这些基本都是政府层面的合作,企业层面的系统性金融合作一直没有建立,而“一带一路”显然最终要靠企业的对接,才能落地生根。

丝路国际银行的设立,在这方面实现了零的突破。与中资银行在海外设立分支机构不同的是,丝路国际银行由中资企业和当地政府共同持股,是PPP模式在海外落地的实践。“金融是血液,经济发展没有血液是不行的”,丝路国际银行董事会副主席、亿赞普集团董事长罗峰说,能够共建银行说明在共商共建共享的原则下,围绕“一带一路”,双方互信已经深入“血液”。

金融先行免除“一带一路”建设后顾之忧

金融互信一直是制约“一带一路”推进的重要因素。根据国家发改委的最新数据,2016年前11个月,中国与“一带一路”沿线国家贸易额达8489亿美元,超过同期中国外贸总额的四分之一,成绩单很亮眼。但值得反思的是,一些合作停留在表面,中国企业虽然“走出去”了,但是没有“沉下去”,更没有“融进去”,存在“建完即走”的现象。

当然,中企也有“苦衷”,“一带一路”沿线国家国情复杂,尤其是在一些国家,其银行体系落后,结算效率低,货币汇率波动大,不利于企业长期投资和经营。“国内某知名企业2015年在中亚仅仅因货币贬值,就损失约18亿美元”,罗峰告诉记者,现在出去投资,带出去的是人民币或者美元,收回的是当地货币,很多“一带一路”沿线国家没有美元,这就存在很大的贬值风险。

有专家认为,推进“一带一路”建设的过程中,金融是“牛鼻子”,发挥着引导资源配置和优化投资效果的重要作用。他建议,中国企业走到哪里,中国的金融服务就应该先行延伸到哪里。丝路国际银行有望成为这一理念的先行者。

丝路国际银行将打造吉布提首个具有现代信息化系统的高科技银行,为中非双边贸易以及中国在非洲的投资提供一揽子金融解决方案,为大量在非中国企业提供安全便捷的支付结算服务,为中国企业在非洲的贸易保驾护航。

罗峰介绍,丝路国际银行通过大数据和区块链构建起的清结算新体系,将过去以美元为体系的树状结构变为网状结构,不仅可当天实时到账,减少了金融风险,而且在新的清算体系下,所有货币都可以成为清算货币。这意味着,中国企业在建设“一带一路”的过程中,不用再有后顾之忧,可以放心在当地“扎根”。

非洲支点推动“一带一路”迈向更高层次

丝路国际银行董事会主席、吉布提财政部部长伊利亚斯·穆萨·达瓦莱透露,丝路国际银行的近期目标,是在5年内发展成为吉布提最大的国际型银行和交易型银行,同时成为东非最大的银行卡发卡机构。

而从长远看,丝路国际银行发展壮大后,影响恐怕要远远超出中吉两国的范围。吉布提地处欧、亚、非三大洲的交通要冲,扼守红海入印度洋的咽喉,不仅是连接亚欧非市场的战略要地,也是“一带一路”海上西线的关键点。

中资企业首次在非洲大陆获得银行全牌照,会带来先进信息化技术和成熟的业务模式、市场手段,助力吉布提把地缘优势转变为经济发展的动力,打造“东非金融中心”。

而在罗峰看来,“丝路国际银行要做的,就是立足吉布提,为当地外资企业特别是在非洲的中国企业,提供良好的金融服务与产品体验,连接中国、亚丁湾沿岸,辐射东非乃至整个印度洋西岸”。他透露,除吉布提丝路国际银行外,正考虑在西非共同体国家多哥设立一家新的丝路银行,最终构建起“西有多哥、东有吉布提”的两翼发展格局。

国家发改委对外经济研究所国际合作室主任张建平表示,目前在“一带一路”倡议的推进中,存在“盲人摸象”的现象,随便一个行业就被说成代表“一带一路”,但“一带一路”其实是一个系统工程。而作为金融支点,丝路国际银行有望提升“一带一路”建设的深度和层次。

清华大学教授李稻葵则认为,一带一路”的系统性要求未来相关国家和地区能够与中国形成一个比较松散、比较有效的,比欧盟还要更加高效的经济的共同体,这些地区经常在一起协调政策、关税、货币政策、金融政策,经济上可以走到一起。

可以预见的是,随着类似丝路国际银行的金融机构越来越多地设立,金融将在“一带一路”建设中扮演穿针引线的角色,引领“一带一路”迈向更高层次。