跨境资金池作为跨国公司集中运营和管理资金的重要工具，为企业“走出去”及参与共建“一带一路”提供了强有力的金融支撑。近年来，国家外汇管理局北京市分局（以下简称“北京市分局”）持续推动跨国公司资金池管理政策优化升级，帮助企业有效解决融资难题、提升资金管理效率、降低汇兑及市场波动风险等，有力支持共建“一带一路”高质量发展。

持续优化资金池政策，为共建“一带一路”提供有力金融支持

为更好满足企业境内外资金统筹调度需要，自2021年以来北京以跨境资金池政策为重要切入点，在全国率先开展跨国公司本外币一体化资金池试点和本外币跨境资金集中运营管理业务试点，不断提升试点业务在备案流程、额度归集、集中收付模式等方面的便利度和开放度。经过多轮试点探索改革和政策优化升级，目前北京地区已形成“本外币合一、高低版搭配”的跨国公司资金池政策框架。

为更好推动跨国公司跨境资金池政策落地见效，北京市分局细化政策落实举措，优化试点备案流程，针对参与共建“一带一路”企业的跨境资金管理需求，积极推动符合条件的跨国公司搭建跨境资金池，便利跨国公司跨境资金统筹使用，有力支持中国铁建、中国建材等50余家大型央企“走出去”，助力首钢集团、京东方等20余家北京市属重点企业实施全球化发展战略，进一步强化了北京与世界经济的深度融合，为企业“走出去”和共建“一带一路”提供了有力金融外汇支持。截至2025年11月，北京地区共有105家跨国公司参加跨境资金池试点，惠及5000余家境内外成员企业，试点以来累计跨境资金收支规模超6000亿美元。

多维度释放政策红利，助推“一带一路”建设提质增效

跨境资金池政策通过便利跨国公司统筹境内外、本外币资金管理和使用，有效帮助企业融通资金、节约成本、降低风险，为“一带一路”建设项目提供了更加灵活、高效的跨境金融服务，助推涉外经济提质增效。

一是有效破解境外融资难题。大型基建项目是“一带一路”建设的重点领域，通常具有投资规模大、周期长、跨境资金流动频繁等特点。某建材类央企通过跨境资金池向子公司提供400万美元贷款用于工厂日常经营，其融资成本相较内保外贷等自主融资方式减少近5%，单此一项便节约融资成本超130万元，不仅直接解决了境外企业融资难、成本高的问题，更保障了工厂实现“当年投产当年盈利”的目标。

二是有效提升跨境资金运营效率。高效、合规的资金运营是“一带一路”企业应对复杂国际环境、降低经营风险、增强竞争力的核心需求。某能源类央企通过跨境资金池代理成员企业向第三方供应商付款，省去了境内账户向境外账户划拨资金的中间环节，打通了为境外成员企业提供集中收付服务的关键通道，缩短资金结算周期和成本，大幅提升跨境资金运营效率。某制造类央企运用跨境资金池中简化业务单证审核的便利化政策，大幅提高境外放款效率，通过资金池向子公司发放境外放款约5000万元，用于抽蓄电站项目经营建设，高效解决企业资金流动需求。

三是有效降低汇兑及市场波动风险。防范化解风险对“一带一路”企业的稳定发展至关重要。某建材类央企通过跨境资金池累计发放约1.8亿元跨境人民币贷款，用于其境外工厂日常运营，有效避免了汇率波动带来的汇兑风险，为新能源产业合作提供了稳定的资金保障。