共建“一带一路”倡议提出十周年来,已成为我国扩大对外开放的重要引擎,金融机构积极参与其中。
“一带一路”建设蕴含着巨大的金融服务需求,外资银行迎来重要战略机遇。渣打银行(中国)有限公司副行长,企业、金融机构及商业银行部董事总经理鲁静接受《中国经营报》记者专访时指出,渣打银行把支持“一带一路”作为整个集团的战略重点,其中渣打银行(中国)将发挥重要纽带和桥梁作用,促进集团内部的高效联动。
同时,鲁静还提到,“一带一路”倡议的走深走实需要资金融通的支撑,这也为中外资金融机构创造了广泛的合作契机。“以渣打银行的经验为例,我们与丝路基金、亚洲基础设施投资银行、金砖国家新开发银行以及中国多家政策性银行、商业银行和互联网金融公司,均建立了良好的金融机构协作关系,共同为‘一带一路’项目提供全面的金融服务。”
搭建跨境金融生态圈
《中国经营报》:过去十年“一带一路”倡议对全球多边经贸合作格局带来哪些影响?
鲁静:作为长期耕耘“一带一路”的金融人,我们非常欣喜地在这十年里看到“一带一路”倡议用实际行动摒弃了“零和博弈”的思维,构建起全球多方合作共赢的“大朋友圈”。在这个朋友圈里,大家真正做到了“共商、共建、共享”,高效地推进相关国家发展规划的相互对接,让多边经贸合作的互利互惠迈向新的历史高度。我想特别强调三个方面:
首先,目前全球四分之三的国家已“扫码入群”。共建“一带一路”激发了新兴市场活力,为区域内新兴经济体发展提供了难得的历史性机遇。
其次,“一带一路”建设促进形成了“海洋经济”与“陆地经济”齐头并进、共同发展的新局面。特别是中欧班列的开通和运行,进一步丰富了全球运输服务供给,降低了跨境成本。
再次,共建国家在产业链、供应链上的合作更加密切。中国以国内最齐全完备的产业链反哺“一带一路”区域,增强了全球产业韧性和融合性。《中国经营报》:从具体实践看,参与“一带一路”相关项目的企业有哪些典型的金融需求?
鲁静:面对纷繁复杂的情境,我们会从三大维度来看企业“一带一路”相关的金融需求:
第一,从项目运作来看,较为复杂的“一带一路”项目往往需要金融机构提供覆盖整个项目周期的金融方案,满足从招投标、项目预备、项目建设到项目投产各个阶段的金融需求。
第二,从企业出海来看,开拓新兴市场的企业往往需要一站式的金融解决方案,以及跨地域的服务经验和综合咨询服务。这将覆盖项目出口融资、并购融资、银团贷款、债权资本市场、交易和现金管理,以及金融市场等全方位的产品和服务。
第三,从产业链和供应链来看,一套健全的跨境金融生态圈将有助于上下游之间整合财务、信息和物流,提高流程效率和信息透明度,优化运营资本和现金管理,为核心企业及其供应商、销售商或分销商提供更好的融资服务。
《中国经营报》:你曾多次率队前往非洲、东盟、中东等地区个市场,与当地的政府、企业、金融机构有诸多合作交流。近年来市场对“一带一路”最关切的议题有哪些?
鲁静:近年来,我们感受最多的两组词是“防风险”和“可持续”。
在防风险方面,地缘政治博弈的加剧、宏观经济风险与投融资风险、债务危机风险、营商环境风险等多重因素叠加存在,需要参与各方妥善防范、化解和对冲有关风险,方能推动“一带一路”行稳致远。渣打在20多个“一带一路”市场运营超过100年,经历了多个经济周期的颠簸往复,对这些市场有着非常深刻的理解。我们相信,风险是长期存在的,关键是我们如何合力破题,携手合作伙伴来帮助企业行之有效地缓释、规避和管理风险。
在可持续方面,随着“双碳”目标的推进,经济和社会的发展方式正在加速转变,相应的能源、产业、融资生态也步入一个重塑过程中。当我们与客户沟通时也发现,越来越多的企业意识到在“一带一路”市场做可持续性的项目不是一个可选项,而是必选项。
中资与外资银行公话合作
《中国经营报》:为支持“一带一路”倡议,渣打银行在战略部署上有哪些顶层设计?
鲁静:一直以来,渣打银行在亚洲、非洲、中东等地区与中国企业间扮演着连接者的角色,助力金融互联互通。渣打银行全球网络布局与“一带一路”市场的重合度超过75%。我们在40多个“一带一路”市场设有经营网点,在其中20多个市场经营超过百年。
为了更好地服务“一带一路”发展,我们迅速进行一系列“基础设施建设”,包括:在中国设立渣打银行全球“一带一路”办公室,集中整合集团资源,协调集团内所有与“一带一路”相关的工作,服务于中资企业和金融机构的出海;在约20个海外主流市场上建立了中资企业服务团队,为中资企业解决语言、文化的障碍,实现从国内到海外市场的无缝衔接,这也是外资银行中最大的海外中资企业服务团队,服务“走出去”的中资企业和金融机构;此外,我们通过“全球客户经理制”负责客户在渣打网络内的金融需求,并为其调动和协调在其他市场的银行资源。
今年上半年,渣打银行企业、金融机构及商业银行业务跨境收入上升44%,而与中国相关业务的增长最为强劲,升幅达59%,其中中国-非洲和中东走廊、中国-东盟走廊按年分别增长76%和82%。
随着“一带一路”建设深入推进,越来越多的中国企业加入“走出去”队伍中,渣打银行在围绕“一带一路”的特色服务体系中亮点频出,包括可持续金融、人民币国际化、新经济以及重塑供应链融资等。
我们拥有国际银行中覆盖范围最广的海外人民币业务。渣打银行在人民币国际化领域处于市场领先地位,能够为客户提供全方位人民币创新产品和服务,包括在全球近40个市场提供落地的人民币服务。我们还将进一步致力于在全球建立人民币生态环境,促进人民币的使用,助力中国对外投资、贸易,并为人民币清算开拓海外市场。此外,渣打银行早在2012年就推出了“人民币环球指数”,持续观测多重指标,追踪人民币国际化最新进程。我们的报告显示,2022年这一指数累计上升27%,2023年以来人民币国际化亦在多个维度呈现出积极进展。
我们还积极助力中资企业融入当地社区,把全球产品和当地的政治、经济、文化特点结合在一起,惠及民生福祉。举例来说,作为伊拉克唯一的一家国际性银行,渣打银行为中国电建国际承建当地千校建设的项目运营提供全面的金融支持,预计将帮助数万名伊拉克儿童获得在现代化校舍中学习的机会。
《中国经营报》:在助力“一带一路”过程中,中资和外资金融机构有哪些合作机遇?如何更好地进行优势互补、促进资金融通?
鲁静:“一带一路”倡议的走深走实需要资金融通的支撑,这也为中外资金融机构创造了广泛的合作契机。以渣打银行的经验为例,我们与丝路基金、亚洲基础设施投资银行、金砖国家新开发银行以及中国多家政策性银行、商业银行和互联网金融公司,均建立了良好的金融机构协作关系,共同为“一带一路”项目提供全面的金融服务。
在“一带一路”融资网络中,中资机构的引领是关键,而随着“一带一路”倡议的持续推进,外资行扮演的角色也愈发重要。对于中外资的合作机遇,我们有三点观察:
其一,对于重大基建项目的参与,外资行的参与有助于进一步拓宽募资渠道与额度,在分散资金投资风险的同时降低项目融资成本,由此与中资机构形成更强的合力。
其二,渣打银行在“一带一路”市场已建立了非常成熟的业务网络,因此我们往往能第一时间协调解决中国企业在当地遇到的各类业务难题,提供一系列的综合咨询服务,帮助中资企业在当地拓展业务。
其三,绿色和可持续已经成为“一带一路”倡议发展的主要方向,需要对接专业的金融方案和广泛的金融支持。在此领域,渣打银行已与多家金融机构保持长期紧密的合作,包括渣打银行于2022年协助建行伦敦分行成功发行“一带一路”清洁能源专项绿色债券,协助工行发行全球多币种“碳中和”主题境外绿色债券并在香港、新加坡、伦敦、迪拜四地交易所同时整体上市。
资金融通,大道同行。自工行发起“一带一路”银行间常态化合作(BRBR)机制已逾6年,中外资金融机构通力合作、优势互补,取得了累累硕果。我们有理由相信,随着“一带一路”倡议的深入实施,由BRBR机制所催生的各项成果,也将成为未来金融新秩序的组成部分。